Брокер срещу съветник

Разликата между брокер и съветник е, че брокерът е търговски агент, който работи като продавач, докато съветниците не продават продукти.
Брокер се занимава с продажбата на продукти за анюитет и застрахователни полици и т.н., като те не получават заплати за своите съвети, докато съветниците работят за клиенти и получават заплащане за съветите, които дават на клиентите. Брокерите са само търговци и получават заплащане, когато техният продукт се продава, докато съветниците предоставят непрекъснати услуги за поддържане на бизнеса на своите клиенти.

Повечето брокери се държат на стандарт за годност, което е в противовес на съветник, който следва фидуциарните стандарти. Друга основна разлика между брокер и съветник е, че съветниците биха посъветвали клиенти с най-ниското съотношение на разходите и без комисионна, докато брокерът трябва да знае какво е в най-добрия интерес на неговия клиент, който е кредиторът, и да препоръча по-скъп фонд.

Брокерът може да начислява такси за своите услуги, стига съветите да са свързани с посредническите услуги, неограничени и без скрити посреднически акаунти. За съжаление, има много брокери, които злоупотребяват и злоупотребяват с тази защита от Закона за инвестиционните съветници от 1940 г. и подвеждат хората с невярна реклама и използване на думи като финансови съветници и др. Инвестиционният съвет не е ключова услуга, ако го предлагат на своите клиенти, защото единствената им роля е да купуват и продават продукти за заем.

Съветниците, за разлика от брокерите, получават плащания за предоставяне на консултантски услуги и ценни книжа. Брокерите, които предлагат сметки въз основа на някаква такса, се държат по същите стандарти като финансовите съветници.
Съветниците са регистрирани в SEC и са регулирани съгласно Закона за инвестиционните съветници от 1940 г., докато брокерите са подчинени на различен регулаторен режим, наречен Закон за борса с ценни книжа от 1934 г., и също следват регулаторните организации на частния сектор. Съветниците трябва да поставят интереса на своите клиенти пред собствения си, докато брокерите не се държат на същия стандарт, тъй като технически той представлява посредническа фирма и поддържа интереса на своята фирма пред интереса на кредитополучателя.

Резюме:
Брокерите са представители на брокерски фирми, които работят върху комисионни и купуват или продават инвестиционни продукти.
Финансовите съветници дават съвети на своите клиенти и получават заплащане за него.
Брокерите нямат право да дават съвети на своите клиенти.
Съветниците поддържат интереса на своите клиенти пред собствения си интерес.
Брокерите не спазват доверителните стандарти и за разлика от съветниците, те спазват стандартите за годност.

Препратки